广发银行郑州分行开展“合规长效机制建设年”活动

     2013年河南银监局提出了要在全省银行业开展“合规长效机制建设年”活动，根据河南银监局下发的“合规长效机制建设年”活动的指导意见，广发银行郑州分行开展“合规长效机制建设年”活动，全面构筑合规长效机制，确保业务经营稳健发展，据了解，此项活动将持续到今年年底。

　　一、制定周密的合规长效机制活动方案，保证合规长效机制活动有序开展

　　根据河南银监局“合规长效机制建设年”活动的指导意见要求，广发银行郑州分行及时制订了《广发银行郑州分行“合规长效机制建设年”活动方案》。方案中详细明确了“合规长效机制建设年”的活动内容，并对当前重要的工作做出了单独列示，包括：网点合规管理体系化、操作风险管理体系完善与工具的全行推广工作、开好郑州分行“内控与合规委员会会议”和“内控与风险防范联席会会议”(BRCC)、鼓励实名制举报违规、合规管理好建议评选等内容。在分行活动方案的基础上，各经营单位也制定出了本单位的合规长效机制建设工作安排和合规管理措施。

　　二、坚持“抓一把手、一把手抓”的合规建设原则

　　要把合规建设一把手负责制作为合规长效机制建立的一项基础性工作。分行各经营单位一把手代表本单位与分行签订了《2013年郑州分行经营单位合规暨案件防控目标保证书》，保证书包含了“不合规即离职”的承诺内容，责任人承诺2013年自愿接受上级单位和监管部门对本岗位合规执行情况和合规建设情况的检查，如发现重大违规问题，立即离职或辞职。

　　三、坚持合规制度建设常态化，夯实合规建设的基石

　　“合规管理，制度先行”,在2013年合规长效机制建设中建立制度、完善(修订、梳理)制度、学习掌握制度、加强制度执行是重中之重。顾雪金行长在动员大会上并指出，有规定有制度一定要执行，哪怕是错的，执行中有不合理的，可以提出意见加以修改，没有制度规定的，要请示汇报后再执行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　四、合规风险排查制度化，建立全方位的检查监督机制

　　合规检查是推进合规长效机制建立的重要手段，2013年要有计划地开展全面性的业务风险排查，定期与“飞行”相结合，对于业务的事中及事后的合规性操作情况进行检查，及时发现漏洞和隐患，及时消除、整改和堵塞漏洞，拾漏补缺；坚持各经营单位日常性的自查、条线管理部门经常性核查和督查、多部门联合实施专项排查；采取现场与非现场相结合、运用系统监测与调看视频相结合等多种手段和形式，对于已经排查发现的违规问题严厉处罚以示警示。

　　推动全行合规电子化管理体系的推广应用并与制度的梳理工作有机结合。在学习和借鉴建行洛阳华山路支行合规文化管理体系经验的基础上，创新建立我行的合规文化管理体系。

　　五、合规教育培训持续化，推动长效合规理念不断深入人心

　　合规教育培训要坚持：个人学习与集中辅导相结合；定期有计划与临时不定期相结合；全面业务与重点内容相结合；固定模式与多样形式相结合；全员参加与分层级、分条线相结合；以经营单位(部门)组织与分行组织相结合。总之合规教育培训要作为“合规长效机制建设”中一项基本性、持续化、反复抓的工作持之以恒地开展。

　　六、合规奖惩制度化，发挥奖惩的激励约束作用

　　对于合规管理每一项工作严格实施奖惩，其本身就是一次认真的合规管理体现，开展“合规长效机制建设年”活动的重要内容之一也是要建立“合规奖惩制度化”。对于“合规长效机制建设年”活动开展的有声有色并实现全年业务合规的单位要予以重奖；反之对于活动开展不力、落实不好的要严格进行问责和处罚。

　　七、认真落实“内控与合规委员会会议”和“内控与风险防范联席会会议”(BRCC)制度，注重促进合规建设的实效

　　2012年以来，广发总行已经正式将召开“内控与合规委员会议”和“内控与风险防范联席会”作为一项制度要求。作为全行加强内控、合规管理、发现问题、研究解决措施、防范风险的一项分行最高级别的议事决策会议机制，自落实以来初步起到了一定的效果。今年重点是要把上述会议的召开时间定期化(遇紧急事件随时召开)、内容具体化、整改跟踪持续化、工作效果最大化。